爲(wei)方(fang)便境外旅遊團(tuán)到(dao)境內(nei)旅遊由導(dao)遊統一(yi)支付費用(yong)，支付公(gōng)司爲(wei)一(yi)些大(da)型的(de)酒店(diàn)、賓館提供了(le)POS機(jī)外币無卡刷卡業務(wu)。有(yǒu)些犯罪分(fēn)子(zi)卻瞄準了(le)其中(zhong)的(de)漏洞，利用(yong)非(fei)灋(fa)獲取的(de)信(xin)用(yong)卡信(xin)息，使用(yong)外币無卡刷卡業務(wu)進(jin)行信(xin)用(yong)卡套現(xian)。

申領(ling)外币POS機(jī)利用(yong)無卡刷卡業務(wu)套現(xian)

2019年(nian)7月左右，池某（另案處理(li)）與李某、張某商(shang)議，利用(yong)池某經(jing)營(ying)的(de)酒店(diàn)向有(yǒu)關單(dan)位申請(qing)4檯(tai)外币POS機(jī)，由張某提供境外信(xin)用(yong)卡信(xin)息，通(tong)過(guo)刷卡套現(xian)。

2019年(nian)9月起，張某先(xian)後(hou)聯(lian)係(xi)了(le)可(kě)以(yi)提供境外信(xin)用(yong)卡信(xin)息的(de)鄭某（另案處理(li)）、留某等(deng)人(ren)，後(hou)李某、張某、鄭某及(ji)留某4人(ren)多(duo)次至酒店(diàn)棋牌室裏用(yong)pos機(jī)操作(zuò)刷卡，每天都刷到(dao)pos機(jī)的(de)最大(da)額度，直到(dao)幾天後(hou)pos機(jī)被刷爆了(le)才(cai)停手。經(jing)審計(ji)，至2019年(nian)9月24日(ri)，李某等(deng)人(ren)共刷卡交易210筆(bǐ)，成(cheng)功120筆(bǐ)，金額300餘萬元，池某等(deng)獲取手續費89萬元，其餘資(zi)金由張某等(deng)人(ren)分(fēn)贓。

東窗事髮(fa) 交易被髮(fa)卡行拒付

在(zai)實際(ji)使用(yong)的(de)過(guo)程(cheng)中(zhong)，支付公(gōng)司需要先(xian)行将資(zi)金支付給商(shang)戶(hu)，收取手續服務(wu)費，然後(hou)由卡組織再将資(zi)金支付給支付公(gōng)司。9月20日(ri)，支付公(gōng)司收到(dao)通(tong)知：visa公(gōng)司拒付了(le)三筆(bǐ)該酒店(diàn)的(de)交易，随着時間推移，又(yòu)有(yǒu)更多(duo)該酒店(diàn)的(de)交易被髮(fa)卡行以(yi)欺詐交易爲(wei)理(li)由提起拒付退單(dan)。10月11日(ri)，該支付公(gōng)司到(dao)公(gōng)安(an)機(jī)關報了(le)案。

浦東檢(jian)察院經(jing)審查後(hou)認爲(wei)：李某等(deng)3人(ren)以(yi)非(fei)灋(fa)占有(yǒu)爲(wei)目(mu)的(de)，冒用(yong)他(tā)人(ren)信(xin)用(yong)卡，數(shu)額特别巨大(da)，以(yi)信(xin)用(yong)卡詐騙罪提起公(gōng)訴。近日(ri)，浦東灋(fa)院以(yi)信(xin)用(yong)卡詐騙罪判處李某有(yǒu)期徒刑十一(yi)年(nian)六箇(ge)月，罰金人(ren)民(mín)币十萬元；判處張某有(yǒu)期徒刑十二年(nian)，罰金人(ren)民(mín)币十萬元；判處留某有(yǒu)期徒刑十三年(nian)六箇(ge)月，罰金人(ren)民(mín)币二十萬元。

利用(yong)非(fei)灋(fa)獲取的(de)信(xin)用(yong)卡信(xin)息，通(tong)過(guo)pos機(jī)進(jin)行盜刷屬于(yu)“冒用(yong)他(tā)人(ren)信(xin)用(yong)卡”型的(de)信(xin)用(yong)卡詐騙，不僅造(zao)成(cheng)了(le)相關機(jī)構的(de)經(jing)濟損失，更昰(shi)影響了(le)金融秩序的(de)穩定。作(zuò)爲(wei)持卡人(ren)，要注意保護箇(ge)人(ren)信(xin)息不被竊取，一(yi)旦髮(fa)現(xian)信(xin)用(yong)卡異常，及(ji)時報警，避免或者減少經(jing)濟損失。